Промышленная ипотека
Максимальный размер займа:
Сумма займа – 5-30 млн. рублей
Общий бюджет проекта – не менее 6,25 млн. руб.
Срок займа – до 84 месяцев
% ставка – 9 %
В рамках программы Фонд осуществляет финансирование проектов, соответствующих следующим требованиям:
- срок займа – не более 7 лет;
- сумма займа от 5 до 30 млн.рублей;
- общий бюджет проекта - не менее 6,25 млн. рублей;
- процентная ставка – 9 %
- наличие обязательств по софинансированию проекта со стороны Заявителя, и (или) частных инвесторов, и (или) за счет банковских кредитов в объеме суммарно
- не менее 20 процентов общего бюджета проекта при сроке 5 лет;
- не менее 25 процентов общего бюджета проекта при сроке 7 лет;
Целевые показатели проекта
- объем продаж промышленной продукции в год не менее 100% от суммы займа, начиная с 3 года перехода права собственности на объект недвижимости
Отраслевые направления финансирования
Критерии отбора проектов
- Финансово-экономическая эффективность
- Финансовая состоятельность Заявителя
- Юридическая чистота Заявителя
- Качество и достаточность обеспечения
Целевое использование займа
1. Средства, полученные для финансирования проекта со стороны Фонда, могут быть направлены на приобретение в собственность объектов недвижимости для организации производства.
Заёмные средства не могут быть использованы на:
- расходы, на финансирование которых выделяются бюджетные ассигнования из бюджетов бюджетной системы Российской Федерации в соответствии с условиями иных нормативных актов или муниципальных правовых актов;
- приобретение сырья и ресурсов для выпуска промышленных партий продукции;
- рефинансирование ранее полученных заемных/кредитных средств;
- погашение платежей по договорам финансовой аренды (лизинга);
- уплата основного долга, процентов по заемным/кредитным средствам, в том числе по Займу, предоставленному Фондом для финансирования проекта.
Взаимодействие с фондом:
Предоставление документов проекта:
- Заполнить в Личном кабинете заявку на получение займа, анкету-резюме проекта и приложить пакет документов согласно перечню;
- Фонд оценивает представленный пакет документов на предмет корректности заполнения форм Фонда, его соответствия программе;
- Если представленный пакет документов не соответствует каким-либо требованиям, Фонд указывает заявителю на недостатки, которые необходимо устранить;
- После прохождения входящей экспертизы проекту присваивается статус «Комплексная экспертиза», о чем Фонд информирует заявителя.
Рассмотрение заявки фондом
- Проводится финансово-экономическая экспертиза, правовая экспертиза, производственно-технологическая экспертиза;
- Проводится анализ предлагаемого обеспечения займа и предполагаемых механизмов контроля целевого использования средств займа;
- В случае непредоставления запрошенных документов, ответов на вопросы экспертов более 10 рабочих дней, комплексная экспертиза проекта приостанавливается, о чем Фонд информирует заявителя;
- После комплексной экспертизы проект выносится на рассмотрение коллегиальным органом Фонда, который принимает решение об одобрении выделения займа, направлении проекта на доработку или аргументированном отклонении заявки;
- В случае положительного решения заявитель получает протокол с содержанием решения Фонда по выдаче займа по проекту.
Структурирование сделки и финансирование
- Стороны подписывают договор займа между заявителем и Фондом;
- По решению Экспертного совета, в договор могут быть включены дополнительные ковенанты.
Мониторинг займа
- Фонд осуществляет мониторинг деятельности Заявителя и проверяет его финансовое состояние;
- Фонд осуществляет мониторинг целевого использования средств;
- Заявитель возвращает заём и проценты по займу.
Процедура рассмотрения проекта
- Общий срок проведения экспертиз проекта 30 рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов, представляемых в Фонд на разных этапах рассмотрения заявки.
Типовые формы
Договор ипотеки
Договор поручительства
Типовой договор займа
Стандарты Фонда
Стандарт Промышленная ипотека
Порядок обеспечения возврата займов, предоставленных в качестве финансирования проектов
Порядок осуществления контроля за возвратностью предоставленных денежных средств
Стандарт. Порядок отбора и финанансирования проектов
Документы для заявки
Заверение об обстоятельствах, имеющих значение для заключения договора
Информационная справка о бенефициарных владельцах
Рекомендации по подготовке календарного плана проекта
Рекомендации по подготовке сметы проекта
Рекомендации по составлению бизнес-плана и финансово-экономической модели/ТЭО
Согласие физического лица на получение информации из кредитных бюро
Согласие юридического лица на получение информации из бюро кредитных историй
Соглашение о конфиденциальности
Список аффилированных лиц
Заверение об отсутствии просроченной задолженности
Заверение о неурегулированной кредиторской задолженности, прямо влияющей на реализацию проекта
Перечень документов